売掛金現金化のメリットについて

売掛金現金化を行えば入金期日よりも早く経営資金を確保できるというメリットがあります。日本では多くの企業が信用取引を行っており、商品やサービスを提供しても代金の入金は1か月から2か月ほど後になるのが一般的です。多くの売掛債権を保有していたとしても入金までに時間がかかると、当面の経営資金が不足し黒字倒産する可能性があります。売掛金現金化を行えば早期に経営資金を確保できるだけでなくキャッシュフローも改善されます。

債務超過や赤字決済、税金や社会保険料の滞納などがあると銀行から融資を受けることができません。また銀行から融資を受けるには担保や保証人が必要になり、仮に審査に通過したとしても実行されるのは数週間から数か月は先です。売掛金現金化ならば企業自身の信用力はそれほど重要ではなく、担保や保証人を用意しなくても即日から数日ほどで経営資金を確保できます。銀行からの融資は金銭消費貸借契約なので負債となり後から返済する必要があります。

売掛金現金化は一般的にファクタリングと呼ばれており、売掛債権の売買契約なので経営上の負担となる心配は不要です。このサービスには2社間取引と3社間取引がありそれぞれ異なるメリットが存在します。2社間取引はファクタリング会社と企業だけで行われるため手続きが早く、売掛先に知られることもないので安心です。一方で3社間取引は売掛先が関与しますが、ファクタリング会社にとって回収不能となるリスクが少なく手数料が安いという特徴があります。

経営上の負担を回避して素早く資金調達ができるため、多くの企業が売掛金現金化を行っています。